Die Hongkong Fintech Woche 2024

Während sich die globale Finanzlandschaft weiterentwickelt, spielen Veranstaltungen wie die HK Fintech Week eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Zukunft von Finanzen und Technologie. Horizon Technology Recruitment war begeistert, Teil dieses dynamischen Events zu sein, bei dem Innovation auf Gelegenheit trifft. Hier sind einige Gründe, warum die Teilnahme an der HK Fintech Week für Fachleute im Fintech-Bereich unerlässlich ist und wie Horizon Ihnen helfen kann, das Beste daraus zu machen.

Was ist die HK Fintech Week?

Die HK Fintech Week ist eine jährliche Veranstaltung, die Branchenführer, Startups, Investoren und Regulierungsbehörden zusammenbringt, um die neuesten Trends in der Finanztechnologie zu erkunden. Mit einer Reihe von Hauptvorträgen, Podiumsdiskussionen und Networking-Möglichkeiten zielt die Veranstaltung darauf ab, Zusammenarbeit und Innovation im Fintech-Ökosystem zu fördern.

Das Momentum im Fintech-Sektor wächst weiterhin, mit über 1.300 Fintech-Unternehmen, die beeindruckende 2,4 Milliarden US-Dollar an Investitionen anziehen. Diese Veranstaltung bietet eine einzigartige Gelegenheit, zu erkunden, wie Hongkong sich als globales Fintech-Zentrum positioniert, das Ost und West verbindet und nachhaltige Kooperationen fördert.

Bei Horizon haben wir an der zweitägigen Hauptveranstaltung im Asia-World Expo teilgenommen, sowie an Satellitenveranstaltungen, die von der Chinesischen Universität Hongkong organisiert wurden: „Booming Green FinTech Sector“ und NTTs Innovationsgipfel „Reimagine the Future – Hong Kong Smart City Innovation“.

Hongkong: Ein Fintech-Inkubator

Hongkong hat sich zu einem Inkubator entwickelt, der fortschrittliche Fintech-Technologien fördert und erprobt. Die Stadt bietet eine robuste Plattform für Innovation und treibt Exzellenz in den Finanzdienstleistungen voran. Fintech-Unternehmen stellen etablierte Akteure in Frage und machen alltägliche Finanztransaktionen effizienter und zugänglicher.

Die 3 Ps: Policy, Pull und Propel

Damit Hongkong seine Wettbewerbsfähigkeit bewahren kann, sind die „3 Ps“ – Policy, Pull und Propel – entscheidend. Ein unterstützender regulatorischer Rahmen, kombiniert mit der Fähigkeit, Talente und Investitionen anzuziehen, wird den Fintech-Sektor vorantreiben. Dieser Ansatz fördert Innovationen und sorgt gleichzeitig für Compliance und Sicherheit.

Die 3 Ds: Data-Driven, Double-Edged Sword und Dynamic

Neben den „3 Ps“ gehen die „3 Ds“ Hand in Hand mit der Charakterisierung der Fintech-Landschaft:

• Data-Driven: Nutzung großer Datenmengen zur Verbesserung der Entscheidungsfindung und der Kundenerfahrungen.
• Double-Edged Sword: Während Daten enorme Chancen bieten, stellen sie auch Risiken in Bezug auf Datenschutz und Sicherheit dar.
• Dynamic: Der Fintech-Sektor entwickelt sich ständig weiter, was Unternehmen zwingt, sich schnell anzupassen und innovativ zu sein.

Wachsender Markt für den Handel mit virtuellen Vermögenswerten

Dieses Jahr markiert einen bedeutenden Meilenstein, da es das größte jährliche Wachstum im globalen Handel mit virtuellen Vermögenswerten verzeichnet hat. Derzeit sind drei virtuelle Vermögenswert-Handelsplattformen (VATPs) in Hongkong lizenziert, mit weiteren 14 Anträgen in Bearbeitung. Mit dem Wachstum des Marktes wird die Notwendigkeit robuster Vermögensverwahrung, Cybersicherheit und strenger AML/KYC-Maßnahmen zunehmend kritisch.

Innovation und Risiko annehmen

An diesem Wendepunkt bleibt das Mantra klar: „Der beste Weg, die Zukunft vorherzusagen, besteht darin, sie zu erfinden.“ Kalkulierte Risiken einzugehen, ist entscheidend für die Förderung von Innovation und Wachstum. Das größte Risiko besteht darin, gar keine Risiken einzugehen.

Regulierung im Fintech: Die Zukunft mit Balance navigieren

Da sich die Fintech-Landschaft weiterentwickelt, spielt die Regulierung eine entscheidende Rolle für die Nachhaltigkeit und Langlebigkeit des Sektors. Zwei Hauptbereiche, die besondere regulatorische Aufmerksamkeit erfordern, sind Blockchain-Technologie und KI-Governance. Während die Annahme dieser innovativen Technologien entscheidend für den Fortschritt ist, ist es ebenso wichtig, die potenziellen Risiken, die sie für Verbraucher und das Finanzsystem darstellen, im Auge zu behalten. Ein Gleichgewicht zwischen regulatorischer Aufsicht und schnellem Fortschritt ist der Schlüssel zur Förderung eines Umfelds, in dem Fintech gedeihen kann.

Aktuelle Fortschritte in der Regulierung

Die proaktive Herangehensweise der Regulierungsbehörden wird durch die Einführung eines Sandbox-Arrangements für Stablecoin-Emittenten durch die Hongkonger Monetäre Behörde (HKMA) im März 2024 hervorgehoben. Diese Initiative dient als kontrollierte Umgebung für Stablecoin-Emittenten, um ihre Produkte zu testen und gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer Standards sicherzustellen. Solche Rahmenbedingungen sind entscheidend, um Innovationen zu fördern und gleichzeitig Verbraucher zu schützen.

In naher Zukunft plant die Regierung, in diesem Jahr Gesetze zur Regulierung von OTC-Digitalassets einzuführen, mit dem Ziel, im kommenden Jahr einen regulatorischen Rahmen für Übertragungen von virtuellen Vermögenswerten zu schaffen. Diese legislativen Bemühungen unterstreichen das Engagement, ein klares und strukturiertes regulatorisches Umfeld zu schaffen, das Innovationen fördert und gleichzeitig die Integrität des Marktes schützt.

Strategische Vision für Innovation

Eddie Yue, der Geschäftsführer der HKMA, betonte die Bedeutung eines mutigen Ansatzes für Innovation im Kontext der HKMA 2025-Strategie. Diese Strategie konzentriert sich auf die Verbesserung von grenzüberschreitenden Zahlungssystemen und die Förderung eines Ökosystems, das innovative Lösungen unterstützt. Eine der Hauptsorgen, die identifiziert wurden, ist die Notwendigkeit klarer Leitlinien und den Aufbau von Marktvertrauen unter den Stakeholdern.

Um diese Herausforderungen anzugehen, setzt die HKMA aktiv Initiativen wie die Stablecoin-Sandbox und Project Ensemble um, die darauf abzielen, die Einführung von Tokenisierung zu beschleunigen. Project Ensemble spiegelt insbesondere eine Zusammenarbeit wider, um das Potenzial digitaler Vermögenswerte und der Blockchain-Technologie in einem regulierten Rahmen zu erkunden.

Künstliche Intelligenz und Generative KI: Die Zukunft der Finanzen gestalten

Künstliche Intelligenz (KI) steht an der Spitze von Innovationen und treibt Fortschritte in verschiedenen Sektoren voran, insbesondere im Finanzwesen. Durch die Verbesserung von Risikomanagementprozessen und die Rationalisierung von Abläufen setzt KI neue Standards, die definieren, wie Finanzinstitute agieren. Doch während wir diese Technologien annehmen, ist es wichtig, die damit verbundenen Cybersecurity-Risiken, potenziellen kriminellen Aktivitäten und die Auswirkungen auf Arbeitsplätze sowie ethische Überlegungen im Blick zu behalten.

Verantwortungsvolle KI-Politik

Als Reaktion auf die schnelle Integration von KI in die Finanzdienstleistungen setzen Regierungen politische Erklärungen um, die sich auf die verantwortungsvolle Anwendung von KI konzentrieren. Organisationen wie das Hong Kong Applied Science & Technology Research Institute (ASTRI) arbeiten mit dem Office of the Privacy Commissioner for Personal Data (PDPC) zusammen, um politische Papiere zu entwickeln, die sich auf den ethischen Einsatz von KI konzentrieren.

Diese Initiativen unterstreichen die Bedeutung der Etablierung von Richtlinien, die Einzelpersonen und Organisationen schützen, während sie diese transformierenden Technologien übernehmen, und die auf eine Weise umgesetzt werden, die sensible Daten schützt und Transparenz fördert.

Konvergenz von Technologien

Die Konvergenz von Künstlicher Intelligenz mit bestehenden Alt-Systemen bietet die Möglichkeit, langjährige Probleme durch innovative Technologien zu lösen. Allerdings erfordert die Nutzung von großen Sprachmodellen (LLMs) erhebliche Rechenleistung, was Bedenken hinsichtlich des Energieverbrauchs aufwirft. Während große Städte mit Energieeinschränkungen konfrontiert sind, muss die Branche nachhaltige Lösungen erkunden, um die Energieeffizienz aufrechtzuerhalten.

Ein zukunftsweisender Ansatz, der von Steven So von NTT Com Asia präsentiert wurde, schlägt einen Paradigmenwechsel vor: Anstatt Energie zu Fabriken zu bringen, können wir Fabriken zur Energie bringen. Dieses Konzept betont die Umwandlung von Daten in Energie und die Nutzung von Edge-Computing, das Daten näher an ihrem Entstehungsort verarbeitet.

Transformation der Arbeitskräfte

Das Aufkommen von generativer KI (GenAI) deutet auf einen bedeutenden Wandel in der Arbeitswelt hin, wobei zu erwarten ist, dass die meisten Rollen GenAI-fähig werden. Dieser Wandel erfordert angemessene Schulung und Bildung, um die Arbeitskräfte mit den Fähigkeiten auszustatten, die erforderlich sind, um sich in dieser neuen Landschaft zurechtzufinden. Zudem wird es entscheidend sein, das Phänomen der KI-Halluzination – bei dem KI-Modelle unsinnige Ausgaben produzieren – anzugehen, um die Zuverlässigkeit dieser Systeme zu gewährleisten.

Generative KI annehmen

Da generative KI weiterhin verschiedene Branchen durchdringt, ist klar, dass wir ihrem Einfluss nicht entkommen können; stattdessen müssen wir ihn annehmen. Die globale Landschaft entwickelt sich mit der Integration von 5G und dem Internet der Dinge (IoT). Derzeit befinden wir uns inmitten von Industrie 3.0, die sich auf Automatisierung konzentriert, und bewegen uns in Richtung Industrie 4.0, die durch Echtzeit-Entscheidungsfindung gekennzeichnet ist.

Tokenisierung im Fintech: Der Weg zu hyper-effizienten Prozessen

Tokenisierung transformiert schnell die Fintech-Landschaft, indem sie hyper-effiziente Prozesse in verschiedenen Sektoren antreibt. Das Konzept erlangte besondere Aufmerksamkeit, als die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIS) im April 2024 den Begriff „Finternet“ einführte, der hervorhebt, wie Tokenisierung das Finanzsystem revolutionieren kann. Dieser innovative Ansatz ermöglicht nahtlose Transaktionen und Interaktionen innerhalb der digitalen Wirtschaft.

Prozesse durch Tokenisierung optimieren

Einer der bedeutendsten Vorteile der Tokenisierung ist ihre Fähigkeit, einfache Übertragungen über die Blockchain zu ermöglichen, wodurch die Notwendigkeit von Papierdokumenten effektiv beseitigt wird. Dieser Wandel verbessert nicht nur die Effizienz, sondern eröffnet auch kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMUs) den Zugang zu regionalen und globalen Märkten. Durch die Verringerung bürokratischer Hürden und die Ermöglichung schnellerer Transaktionen ermächtigt die Tokenisierung KMUs, ihre Reichweite zu erweitern und im größeren Maßstab wettbewerbsfähig zu sein.

Den Markt für Elektrofahrzeuge transformieren

Das Potenzial der Tokenisierung erstreckt sich auch auf den Markt für Elektrofahrzeuge (EV), wo sie grundlegend ändern könnte, wie Fahrzeuge verfolgt und gehandelt werden. Stellen Sie sich vor, jedes EV wird als einzigartiger Token geprägt, der kritische Informationen wie die Herkunft der Batterie, den Kilometerstand und die Gesamtumweltauswirkungen des Fahrzeugs enthält. Dieses Maß an Transparenz könnte das Vertrauen der Verbraucher stärken und informierte Kaufentscheidungen fördern. Darüber hinaus könnten Energietoken Zahlungen innerhalb des EV-Ökosystems ermöglichen und innovative Finanzmodelle und Transaktionen ermöglichen, die zuvor nicht möglich waren.

Neue Chancen und Vertriebskanäle

Tokenisierung ebnet auch den Weg für neue Vertriebskanäle und Investitionsmöglichkeiten in zuvor unerschlossene Anlageklassen. Indem Vermögenswerte als Token dargestellt werden, können Fintech-Unternehmen den Zugang zu Investitionen demokratisieren, sodass eine breitere Palette von Investoren an Märkten teilnehmen kann, die einst auf institutionelle Akteure beschränkt waren. Dieser Wandel könnte zu einer inklusiveren Finanzlandschaft führen, in der Einzelpersonen in eine Vielzahl von Vermögenswerten, von Immobilien bis Kunst, durch Teilbesitz investieren können, der durch Tokenisierung ermöglicht wird.

Herausforderungen bei der Einführung überwinden

Trotz des transformativen Potenzials der Tokenisierung liegt die größte Herausforderung in der Denkweise traditioneller Finanzinstitute. Viele sind zögerlich, fortschrittliche Technologien zu übernehmen, aus Angst vor Störungen oder weil sie nicht ausreichend verstehen, wie diese Innovationen ihre Abläufe verbessern können. Die Aufklärung der Stakeholder und die Förderung einer Innovationskultur werden entscheidend für den erfolgreichen Einsatz von Tokenisierung im Fintech-Sektor sein.

Green Fintech und Nachhaltigkeit: Pionierarbeit für Nachhaltigkeit

Mit dem globalen Fokus auf Nachhaltigkeit hat sich Green Fintech als ein vitaler Sektor herausgebildet, der Finanztechnologie mit ökologischer Verantwortung kombiniert. Das Verständnis der Kriterien für Umwelt, soziale Verantwortung und Unternehmensführung (ESG) ist entscheidend; es sollte als „Earnings, Survival, and Growth“ neu formuliert werden. Diese Perspektive betont die Integration von Nachhaltigkeit in Geschäftsstrategien, bei denen finanzieller Erfolg und Umweltverantwortung Hand in Hand gehen.

Die Bedeutung der ESG-Konformität

Organisationen, die mit den sich entwickelnden ESG-Anforderungen nicht Schritt halten, riskieren erhebliche Reputationsverluste. Investoren und Verbraucher werden zunehmend anspruchsvoll, und Nichteinhaltung kann zu Vertrauensverlust und Marktanteilsverlust führen. Daher ist die Annahme von ESG-Prinzipien nicht nur eine regulatorische Verpflichtung, sondern eine strategische Notwendigkeit für langfristiges Überleben und Wachstum.

Hongkong: Ein Green Fintech-Hub

Hongkong hebt sich als perfekter Standort zur Entwicklung von Green Fintech-Lösungen hervor, da die Regierung als erste weltweit grüne tokenisierte Anleihen ausgegeben hat. Dieses Pionierengagement zeigt Hongkongs Engagement für nachhaltige Finanzen und positioniert die Stadt als führend im Bereich Green Fintech.

Anfang dieses Jahres veröffentlichte Hongkong seine Green Fintech Map, um Unternehmen und Finanzinstitutionen dabei zu helfen, die verfügbaren Lösungen im regionalen Green Fintech-Ökosystem zu navigieren. Diese Initiative soll das Verständnis verbessern und die Entwicklung nachhaltiger Finanztechnologien fördern.

Innovation als Katalysator für Wandel

Innovation spielt eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Zukunft von Green Fintech. Das transformative Potenzial dieses Sektors wird durch strategische Richtlinien und Initiativen im Bereich der grünen nachhaltigen Finanzen freigesetzt. Kooperationen zwischen den Stakeholdern, wie der Green Finance Cross Steering Group, sind entscheidend, um Innovation zu fördern und wirkungsvolle Veränderungen voranzutreiben.

Wie von Lilian Cheung von der HKSAR dargelegt, hat die Hongkonger Regierung auch Maßnahmen zur Unterstützung dieses Wachstums implementiert. Durch die Verwaltung des Innovations- und Technologiefonds haben 140 Forschungs- und Entwicklungsprojekte etwa 430 Millionen Dollar an Fördermitteln erhalten. Diese finanzielle Unterstützung fördert nicht nur Innovationen, sondern zieht auch Talente an, sodass Hongkong an der Spitze der Entwicklung von Green Fintech bleibt.

Wandel durch Finanzierung, Talent und Regulierung vorantreiben

Um Veränderungen im Bereich Green Fintech erfolgreich voranzutreiben, ist ein harmonisches Gleichgewicht zwischen Finanzierung, Talent und Regulierung entscheidend. Eine angemessene Finanzierung fördert Innovationen, während die Anwerbung qualifizierter Fachkräfte sicherstellt, dass das notwendige Know-how verfügbar ist, um sich in dieser sich entwickelnden Landschaft zurechtzufinden. Zudem kann ein unterstützender regulatorischer Rahmen ein wachstums- und kooperationsfreundliches Umfeld schaffen, das die Entwicklung neuer Partnerschaften im Streben nach Nachhaltigkeit erleichtert.

Schlussbemerkungen: Reflexion über die HK Fintech Week

Meine Zeit bei der HK Fintech Week war eine unschätzbare Erfahrung, die voller Einblicke, Inspiration und Verbindungen war. Die wichtigsten Erkenntnisse für mich drehten sich um Regulierung, Künstliche Intelligenz, Tokenisierung und Green Fintech.

Der Austausch mit Branchenführern, innovativen Startups und Regulierungsfachleuten ermöglichte mir ein tieferes Verständnis für die Trends, die die Zukunft der disruptiven Fortschritte in der Finanztechnologie prägen.

Der Schwerpunkt auf verantwortungsbewussten regulatorischen Rahmenbedingungen unterstrich die Bedeutung der Balance zwischen Innovation und Verbraucherschutz, insbesondere während wir die Komplexität der KI-Integration und ihrer ethischen Implikationen navigieren. Das Potenzial der Tokenisierung, das Asset Management zu revolutionieren und neue Investitionsmöglichkeiten zu schaffen, war ebenso überzeugend und zeigt, wie Technologie die Marktzugänglichkeit verbessern kann. Zudem verdeutlichte der Fokus auf Green Fintech das Engagement der Branche für Nachhaltigkeit und wie Finanztechnologien positive Umweltauswirkungen fördern können.

Insgesamt bot die HK Fintech Week ein reichhaltiges Geflecht an Erkenntnissen und Networking-Möglichkeiten, die zweifellos meine Perspektive und meinen Beitrag zur Fintech-Landschaft in Zukunft beeinflussen werden.